摘 要：8月7日，深圳市人民檢察院對(duì)外公布一則信息，深圳市中磁計(jì)算機(jī)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中磁計(jì)算機(jī)”)涉嫌“境外機(jī)”盜刷案，林某等20余人被批準(zhǔn)逮捕。
這一案件就是前段時(shí)間廣東警方曝光的10億“提額神器”盜刷案。
“提額神器”盜刷案是怎么回事?
今年6月30日至7月6日，按照公安部“云端行動(dòng)”和廣東省公安廳“利劍行動(dòng)”工作部署，在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一指揮下，廣東公安機(jī)關(guān)出動(dòng)警力200余人次組成10個(gè)行動(dòng)組，對(duì)新型跨境大批量竊取銀行卡磁條信息“VPAY”專案展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)。據(jù)初步估算，涉案金額逾10億元人民幣。
法制日?qǐng)?bào)曾就此就行專題報(bào)道，報(bào)道中提及，“深圳一家POS機(jī)生產(chǎn)商根據(jù)客戶需要，改硬件、編軟件、搭平臺(tái)，短短一年內(nèi)完成“產(chǎn)業(yè)升級(jí)”，成為隨時(shí)可刷百萬張信用卡的“另類企業(yè)”，形成自己刷卡、別人買單的“產(chǎn)業(yè)格局”�！�
據(jù)深圳市人民檢察院介紹，所謂“境外機(jī)”，就是便攜式POS機(jī)，其體積小，便于攜帶，大概只有中文傳呼機(jī)大小，價(jià)格也便宜，售價(jià)為三五十元人民幣不等，操作也很簡(jiǎn)便，持卡人掃描其背面的二維碼下載相應(yīng)的APP后，使用藍(lán)牙將手機(jī)和境外機(jī)連接，填寫注冊(cè)資料，輸入需刷卡的信用卡信息包括姓名、卡號(hào)等，并綁定持卡人同名的一張借記卡后，在APP上選擇刷卡通道(通常選擇為境外國家)，然后輸入刷卡金額(一般會(huì)要求持卡人刷100元至500元不等，金額不用太大)、密碼等，即完成刷卡。
完成刷卡數(shù)分鐘后，發(fā)卡行會(huì)收到持卡人在境外消費(fèi)的記錄。一段時(shí)間后，持卡人綁定的同名借記卡會(huì)收到刷卡金額的返現(xiàn)，一般是刷卡金額的60%-70%不等，其余則是手續(xù)費(fèi)。
根據(jù)宣傳，這種“境外機(jī)”可以實(shí)現(xiàn)在國內(nèi)任何地方刷卡交易，而在銀行顯示境外交易，騙取發(fā)卡銀行誤認(rèn)為持卡人在境外消費(fèi)，從而激活“發(fā)卡銀行對(duì)在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額”的規(guī)則，致使沒有條件提額的持卡人信用卡額度大幅提高，以滿足套現(xiàn)、資金周轉(zhuǎn)的需求�！昂�(jiǎn)單理解，通過多次的境外消費(fèi)，發(fā)卡銀行就會(huì)認(rèn)為你有大額消費(fèi)的需求，提額就順理成章。‘境外機(jī)’的潛在客戶就是那些有提額需求的信用卡用戶。”
因此，“境外機(jī)”也號(hào)稱“提額神器”，部分人想花錢卻受限于額度不足，往往會(huì)選擇此道。
然而，事情并沒有這么簡(jiǎn)單，深圳檢方披露，使用境外機(jī)刷卡，貌似完成的是交易，實(shí)際卻是使用者主動(dòng)向犯罪嫌疑人的后臺(tái)服務(wù)器傳輸全部的信用卡信息，而犯罪嫌疑人再利用信用卡信息，通過和第三方支付通道合作的方式，或直接在空白信用卡上寫出新卡并刷卡的方式來實(shí)現(xiàn)“二次支付”，境外機(jī)本質(zhì)上就是讀卡器。
根據(jù)廣東公安廳此前發(fā)布的消息稱，該團(tuán)伙以科技公司研發(fā)的“一機(jī)多國提額神器”為幌子，通過層層發(fā)展代理商，利用網(wǎng)絡(luò)App秘密大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼后，在境外制成偽卡，并申辦境外POS機(jī)進(jìn)行消費(fèi)。
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